Центробанк РФ констатирует переток сомнительных операций из банков в альтернативные схемы c использованием филиалов госкомпании Почта России и платежных агентов, следует из рекомендаций Банка России кредитным организациям о повышенном внимании к отдельным операциям клиентов.
Одновременно со снижением объемов операций по обналичиванию денежных средств с использованием банковских счетов на фоне усиления надзора за банками наблюдается рост схем по обналичке, используемых юрлицами и физлицами, где задействована инфраструктура Почты России, отмечает регулятор.
ЦБ выявил случаи использования российскими юрлицами банковских счетов для аккумулирования на них средств, поступающих от большого числа юридических лиц, которые в дальнейшем переводятся на счета филиалов Почты России, где их в наличной форме получают физические лица, передает Reuters.
Пресс-служба Почты России в ответ на запрос Рейтер сообщила, что в 2014 году были предприняты меры по усилению контроля за почтовыми денежными переводами и отчеты о подозрительных переводах направлены в Росфинмониторинг.
Еще одна альтернативная схема, признаки которой ЦБ описывает в рекомендациях, связана с платежными агентами. Нарушители закона не сдают либо сдают не в полном объеме в кредитную организацию для зачисления на свой спецсчет наличные деньги, полученные от плательщиков, а передают их третьим лицам - заказчикам, которые оплачивают полученную наличку путем проведения многочисленных транзитных операций через счета ряда организаций для их последующего зачисления на расчетные счета платежных агентов.
Платежные агенты используют полученные таким образом денежные средства для расчетов с поставщиками товаров и услуг.
ЦБ подозревает, что целью таких операций может быть уклонение от уплаты налогов, отмывание доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, и рекомендует банкам отказывать в проведении таких сомнительных операций.
ЦБ начал чистку банковской системы от банков-прачечных осенью 2013 года, отозвав за полтора года свыше 100 лицензий.
В 2013 году вывод средств из России по сомнительным основаниям сократился до $26 миллиардов с $39 миллиардов годом ранее, а незаконная обналичка - до 1,7 триллиона рублей с 2,6 триллиона в 2012 году.