В целях обеспечения стабильности банковской системы, ее защиты от проникновения капиталов, полученных незаконным путем, и выполнения принципа "знай своего клиента" Национальный банк направил в банки и свои главные управления по областям Рекомендации по организации системы внутреннего контроля в банках (небанковских кредитно-финансовых организациях). Об этом сообщили «НЭГ» в пресс-службе Национального банка Беларуси. Рекомендации подготовлены с учетом международного опыта, Рекомендаций группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FАТF), Базельского комитета по банковскому надзору и будут использованы белорусскими банками при разработке документа о системе внутреннего контроля.
Как отмечается в Рекомендациях, четкие правила "знай своего клиента" обеспечивают соблюдение банками высоких этических и профессиональных стандартов, препятствуют умышленному или невольному вовлечению банка в незаконные финансовые операции. Система внутреннего контроля в банке должна включать в себя контроль за предупреждением и пресечением действий, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем. Он обеспечивает минимизацию рисков (операционного, кредитного, правового, риска потери репутации), связанных с опасностью хищения средств банка, наложения ареста на денежные средства и иное имущество или их конфискацией. Это может повлечь как прямые финансовые потери банка, так и косвенные -- потерю доверия со стороны инвесторов и клиентуры, отток средств вкладчиков и кредиторов, отказ в предоставлении межбанковских ресурсов, привлечение к ответственности надзорными, налоговыми и правоохранительными органами.
Реализация принципа "знай своего клиента" осуществляется путем организации системы внутреннего контроля на трех уровнях: работника банка за операциями клиента, сбор информации о его деятельности и репутации; руководителей структурных подразделений за операциями, совершаемыми этими структурными подразделениями; со стороны органов управления банка за операциями банка в целом.
В Рекомендациях даны основные направления реализации системы внутреннего контроля, критерии и процедуры идентификации потенциальных клиентов и другие советы.